Financijska spremnost za rast Program za startup akceleratore

Vaši timovi pripremaju se za prijavu na natječaj, razgovor s bankom ili predstavljanje investitorima. Mogu li svoje planove pokretanja i rasta poslovanja potkrijepiti održivim financijskim modelom?

Financijska spremnost za rast praktični je mentorski program za do pet timova koji poslovne pretpostavke, cijenu koštanja i planiranu prodaju pretvara u konkretne brojke, scenarije i odluke o rastu poslovanja.

Kroz četiri grupna modula i dva individualna susreta po timu, sudionici pripremaju vlastiti financijski model, novčani tok, procjenu potrebnog financiranja, ključne KPI-jeve kako bi ideju testirali prije predstavljanja investitorima, banci ili programima potpore.

Program se temelji na alatima i mentorskom pristupu koje koristim u programima PLANIRAM i CBA PRO, prilagođenima radu s timovima.

Radimo na konkretnom projektu timova.

Excel predlošci + upute + revizija vaših izračuna je sastavni dio programa.

Na kraju programa timovi će imati testiranu poslovnu ideju i plan skaliranja.

Testirana poslovna ideja uz pomoć provjerene metodologije i mentorsku podršku stručnjakinje

Program je za vaš akcelerator ili inkubator ako:

• imate do 5 timova koji se pripremaju za investicijsku rundu, predstavljanje investitorima ili prijavu za financiranje
• želite da timovi dobiju konkretan, mentorski pregledan financijski model i ocjenu spremnosti za rast poslovanja, ne samo teorijsko predavanje o financijama
• tražite program koji nadopunjuje vaš postojeći kurikulum, s fokusom isključivo na financijsku spremnost
• želite da timovi izađu iz programa spremni predstaviti poslovnu ideju investitoru, banci ili upravi

Timovi će raditi sa stručnjakinjom s 28 godina iskustva u kontrolingu i financijama, koja timove vodi kroz cijeli proces evaluacije financijske spremnosti ideje u održiv poslovni model.

Zakažite besplatni inicijalni poziv

200+ polaznika prošlo je moje edukacije iz kontrolinga i poslovnog planiranja, uključujući polaznike iz 4 ministarstva RH.

Kontaktirajte nas ili zakažite 15 min konzultacije kako bismo se ukratko upoznali.

Sadržaj programa

1 modul Dijagnostika poslovnog modela i financijska spremnost

Na početku će timovi jasno definirati poslovni model, kako bi postavili osnovni temelj za razradu financija.

Timovi će:

• opisati postojeći poslovni model i prepoznati u kojoj je fazi razvoja
• jasno definirati kupce, vrijednosnu ponudu i izvore prihoda
• prepoznati kapacitete, ograničenja i ključne ovisnosti o kojima model ovisi
• napraviti početnu procjenu vlastite financijske spremnosti
• izdvojiti pretpostavke rasta koje moraju dokazati u sljedećim modulima

Timska vježba: Svaki tim definira vlastiti model i procjenjuje razinu spremnosti poslovne ideje prema unaprijed zadanim kriterijima.

Rezultat: Ocjena financijske spremnosti, pregled nedostajućih podataka i prepoznavanje ograničenja poslovnog modela.

2 modul Održivost poslovne ideje i profitabilnost rasta

Timovi će uz mentorirano vođenje testirati ono što najviše odlučuje o održivosti rasta poslovanja: je li cijena koštanja pravilno izračunata, raste li profitabilnost zajedno s prihodima, ili rast zapravo skriva sve veći gubitak po jedinici proizvoda ili usluge.

Timovi će:

• izračunati cijenu koštanja
• strukturirati prihode prema modelu naplate koji tim koristi
• odrediti i argumentirati prodajnu cijenu
• razdvojiti varijabilne i fiksne troškove
• izračunati bruto maržu
• izračunati točku pokrića
• procijeniti hoće li profitabilnost rasti razmjerno s prihodima pri skaliranju

Timska vježba: Izračun marže i točke pokrića za glavni proizvod ili uslugu i analiza održivosti poslovne ideje, uz test scenarija povećanog obujma prodaje.

Rezultat: izračun marže i točke pokrića, pregled profitabilnosti proizvoda/usluga, popis financijski neodrživih pretpostavki.

Pojedinačna sesija 1 (30–45 min, individualno po timu): pregled izračuna marže i točke pokrića na konkretnom modelu, prije prelaska na novčani tok i financiranje.

3 modul Novčani tok i potrebe financiranja poslovne ideje

Model može biti profitabilan na papiru, a ipak propasti zbog nedostatka likvidnosti u pravom trenutku. Ovaj modul spaja profitabilnost iz Modula 2 sa stvarnim novčanim tokom.

Timovi će:

• izraditi mjesečni novčani tok
• planirati obrtni kapital
• uzeti u obzir dinamiku naplate i plaćanja, ne samo fakturiranje
• uključiti investicije i zapošljavanje kao odljeve novca
• odrediti minimalnu potrebnu novčanu rezervu
• prepoznati kada koristiti vlastite izvore, kredit, grant ili ulaganje
• odrediti trenutak i iznos potrebnog financiranja

Timska vježba: Izrada mjesečnog novčanog toka za sljedećih 12 mjeseci i identificiranje točke u kojoj nastaje financijski jaz.

Rezultat: mjesečni novčani tok, izračun financijskog jaza, okvirna struktura potrebnog financiranja.

4 modul Scenariji razvoja i rizici poslovne ideje

Ovo je modul u kojem se sve dosad izračunato pretvara u poslovni model koju investitor, banka ili akceleratorski odbor žele čuti — ne samo brojke, nego jasan i uvjerljiv narativ.

Timovi će:

• izraditi osnovni, ubrzani i usporeni scenarij razvoja
• prepoznati ključne varijable koje najviše utječu na rezultat
• odabrati pet do sedam financijskih i operativnih KPI-jeva koji stvarno pokazuju napredak
• izraditi matricu rizika rasta s mjerama ublažavanja
• postaviti rane upozoravajuće pokazatelje
• pretvoriti model u financijski održiv plan: koliko sredstava treba, za što će se koristiti i koje rezultate ulaganje treba vratiti
• definirati ključne prekretnice za sljedećih 6–12 mjeseci

Timska vježba: Tim izrađuje nacrt tri scenarija, odabire ključne KPI-jeve i rizike te priprema prvu verziju financijske priče.

Rezultat: nacrt tri razvojna scenarija, pet do sedam KPI-jeva, matrica rizika, prva verzija financijskog plana s traženim iznosom i namjenom financiranja, plan aktivnosti za 6–12 mjeseci.

Sesija 2 (30–45 min, individualno po timu): pregled i finalizacija financijske priče i prezentacije, prije nego je tim iznese pred investitore ili na dan predstavljanja investitorima.

Paket financijske spremnosti i plana skaliranja

Svaki tim koji pravodobno dostavi potrebne podatke i izvrši zadatke između sesija izlazi s izrađenim i mentorski pregledanim paketom koji uključuje:

• ocjenu financijske spremnosti
• plan prihoda i troškova
• izračun marže i točke pokrića
• mjesečni novčani tok za 12 mjeseci
• procjenu financijskog jaza
• osnovni, ubrzani i usporeni scenarij
• pet do sedam ključnih KPI-jeva
• matricu rizika
• traženi iznos i namjenu financiranja
• akcijski plan za 6–12 mjeseci

Rezultat je mentorski pregledan poslovni plan na temelju podataka i pretpostavki koje je izradio tim — ne predstavlja reviziju, dubinsko snimanje poslovanja niti jamstvo ostvarenja projekcije.

Što je potrebno za uspješnu provedbu?

Organizator osigurava:

• odabir timova koji imaju dovoljno razvijen poslovni model
• koordinaciju termina i komunikaciju sa sudionicima
• prisutnost istih ključnih članova tima na svim sesijama
• pravodobnu dostavu potrebnih podataka i zadataka
• odgovarajući prostor ili online platformu za provedbu

Timovi trebaju raspolagati barem osnovnim podacima o:

• proizvodima ili uslugama i načinu naplate
• planiranim cijenama i prihodima
• troškovima, zaposlenicima i investicijama
• rokovima naplate i plaćanja
• postojećim izvorima financiranja

Za timove u vrlo ranoj fazi program može raditi s obrazloženim pretpostavkama, ali jasno se označava što je stvarni podatak, a što hipoteza koju tek treba validirati.

Što dobiva organizator programa?

• inicijalno usklađivanje sadržaja s fazom razvoja
• četiri strukturirane grupne sesije
• dvije individualne sesije za svaki uključeni tim
• radne materijale i predloške u Excel i Word formatu
• praćenje izvršenja ključnih zadataka
• završni agregirani pregled napretka timova
• preporuku mogućih sljedećih koraka za svaki tim

Zakažite besplatni inicijalni poziv

Prije odluke možete provjeriti odgovore na najčešća pitanja

Kako ćemo raditi u programu?

Program se provodi kroz četiri sesije po 2,5–3 sata, u bloku ili raspoređeno kroz 2–3 tjedna prema dogovoru s organizatorom. Svi timovi generacije rade zajedno na grupnim sesijama, uz dvije individualne sesije po timu za pregled i finalizaciju njihovog konkretnog modela.

Zašto je kapacitet ograničen na 5 timova?

Kvaliteta rada s timovima ovisi o tome koliko vremena mogu posvetiti svakom timu — 5 timova, do 5 članova, omogućuje da grupne sesije ostanu interaktivne, a individualne sesije sa svakim timom zaista uđu u dubinu konkretnog modela.

Moraju li svi članovi tima sudjelovati u pojedinačnim sesijama?

Preporučuje se prisutnost ključnih članova tima odgovornih za financije i strategiju — nije nužno da svih pet članova prisustvuje svakoj sesiji, ali kontinuitet istih osoba kroz program značajno poboljšava kvalitetu rezultata.

Kako se štite povjerljivi podaci timova?

Grupni rad provodi se na metodologiji i primjerima, dok se osjetljivi podaci pojedinog tima obrađuju u okviru individualnih sesija. Prema potrebi, prije početka programa može se ugovoriti obveza povjerljivosti.

Niste sigurni jesu li timovi bez financijskog predznanja spremni za program?

Svakako jesu. Prolazimo korak po korak od dijagnostike modela do financijske priče, a zahtjevniji pojmovi su dodatno pojašnjeni u materijalima koje timovi dobivaju.

Kada program nije prava opcija za vaš akcelerator?

Program nije za generacije koje traže isključivo teoretsko predavanje bez rada na vlastitim brojkama — svaki tim mora doći spreman raditi na svom modelu tijekom sesija i zadataka između njih. Također nije zamjena za dubinsku 1:1 izradu punog poslovnog plana ili CBA analize — za to postoje mentorski programi PLANIRAM i CBA PRO.

Kako se definiraju uvjeti suradnje?

Opseg programa, termini, obveze organizatora i timova, cijena, uvjeti plaćanja te mogućnosti opsega termina definiraju se ponudom i ugovorom, a prilagođavaju se po potrebi za svaki angažman.

Zašto mislite kako je ovaj program bolji od generičkih financijskih predavanja na tržištu?

Umjesto jednosmjernog predavanja, svaki tim izlazi s konkretnim, popunjenim dokumentima — financijskim modelom, novčanim tokom i financijskom planom za vlastiti slučaj, provjerenim kroz dvije individualne sesije. 

Metodologija je ista koju koristim u individualnim mentorskim programima s preko 200 polaznika, uključujući polaznike iz 4 ministarstva RH.

Završetkom programa timovi će biti osposobljeni:

• samostalno provjeriti financijsku održivost vlastitog poslovnog modela
• izraditi jednostavan financijski model i mjesečni novčani tok
• prepoznati kada i koliko im financiranja treba
• odabrati ključne KPI-jeve za praćenje napretka
• uočiti financijske i operativne rizike rasta
• pripremiti financijski model za predstaviti investitoru, banci ili nositelju programa

Ponovimo što sve nudi program Financijska spremnost za rast:

Trajanje i opseg:

• 4 modula, 4 sesije, ukupno 10–12 sati grupnog rada
• do 5 timova po generaciji, do 5 članova po timu
• 2 individualne sesije po timu (30–45 min svaka)

Stručno vodstvo:

Program vodi iskusna magistra ekonomskih znanosti s 28 godina radnog iskustva u kontrolingu, financijama i izradi poslovnih planova.

Praktični primjeri:

• Obrasci za financijski model, novčani tok u xls-u i wordu
• Radni predlošci koje timovi zadržavaju i koriste nakon programa
• Provjerena metodologija, kao u individualnim mentorskim programima PLANIRAM i CBA PRO

Prilagodljivost:

• Termini grupnih i pojedinačnih sesija dogovoreni prema rasporedu i vašim potrebama
• Neograničen pristup preuzetim materijalima za sve sudjelujuće timove

Nastavak podrške:

Timovima kojima nakon programa treba dublja razrada nudim nastavak kroz individualne mentorske programe — PLANIRAM za pun poslovni plan ili CBA PRO za EU CBA analizu.

Ciljani rezultati

Na kraju programa svaki tim ima gotov financijski model, novčani tok, izračun potrebnog financiranja, ključne KPI-jeve i sažetak poslovne ideje spremne za sljedeći korak, bilo da je to razgovor s investitorom, prijava na natječaj ili demo day.

Što nakon programa?

Mentorski program ne zamjenjuje izradu punog poslovnog plana niti detaljnu CBA analizu za EU financiranje.

Timovima kojima nakon programa treba cjelovit poslovni plan za investitore ili banku, nudimo nastavak kroz individualni mentorski program PLANIRAM.

Timovima koji pripremaju prijavu za EU financiranje, nudimo CBA PRO za izradu financijske i ekonomske analize prema EU metodologiji.

Zakažite besplatni inicijalni poziv

Zašto testirati ideju za održivo poslovanje uz moju pomoć?

Magistra sam ekonomskih znanosti, posjedujem 28 godina radnog iskustva u vođenju timova i menadžerica sam s dokazanim uspjesima. Na mjestu direktorice kontrolinga i prokuristice u velikim energetskim tvrtkama kreirala sam i provodila poslovne strategije, razvijala sustav dugoročnog planiranja i izradila više stotina poslovnih planova. Izrađivala sam veće CBA za energetske projekte, projekte u turizmu te u ostalim sektorima.

Volim pisati, a objave osim na mom blogu možete čitati i na Poduzetnik, Plavi ured, Žene i novac, RRIF, Minimax i Netokracija.

Prijavite se na besplatne konzultacije, kako bi prodiskutirali eventualna otvorena pitanja ili pošaljite upit na mail [email protected]

Anka